独立系ファンド・オブ・ファンズ7本のファンド組み入れ比率に応じた実質信託報酬を調べてみましたのでランキング形式で発表します。
今回の対象となるファンドは以下の7本
・ありがとうファンド(ありがとう投信)
・セゾン資産形成の達人ファンド(セゾン投信)
・浪花おふくろファンド(浪花おふくろ投信)
・かいたくファンド(かいたく投信)
・らくちんファンド(楽知ん投信)
・ユニオンファンド(ユニオン投信)
まずは7位
ユニオンファンド(ユニオン投信)
実質信託報酬:1.92%
ファンド信託報酬:0.84
ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドSA 36%(信託報酬1.05%)
CIFグローバル・エクイティ・ファンドクラスA 26%(信託報酬1.00%)
さわかみファンド 19%(信託報酬1.05%)
ALAMCOハリス グローバル バリュー株ファンド2007 18%(信託報酬1.365%)
現金比率:2%
ファンド信託報酬はそこそこのレベルながらも組み入れファンドが全て信託報酬1%超え、しかも現金比率2%とフルインベストメントなのが響いて実質信託報酬が1.92%と2%手前となりました。
続いて6位は
実質信託報酬:1.79%
ファンド信託報酬:0.8715
ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドSA 23.2%(信託報酬1.05%)
ニッポンコムジェスト・ヨーロッパ・ファンドSA 25.3%(信託報酬1.05%)
さわかみファンド 39.0%(信託報酬1.05%)
現金比率:12.5%
組み入れファンドは全て信託報酬が1.05%。現金比率が12.5%と7本中3番目の少なさという事で信託報酬が高めに出ました。
第5位は
浪花おふくろファンド(浪花おふくろ投信)
実質信託報酬:1.66%
ファンド信託報酬:0.945
TMA長期投資ファンド 27.8%(信託報酬0.49875%)
さわかみファンド 18.8%(信託報酬1.05%)
ALAMCOハリス グローバル バリュー株ファンド2007 15.8%(信託報酬1.365%)
ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドSA 15.3%(信託報酬1.05%)
現金比率:22.3%
第5位には大阪を地盤にしっかりと根付いた浪花おふくろファンドがランクイン。ファンドの信託報酬は0.945%と高いながらも信託報酬の低いTMA長期投資ファンドが組み入れ1位で総コストを抑えています。
第4位は・・・
ありがとうファンド(ありがとう投信)
実質信託報酬:1.59%
ファンド信託報酬:0.945
さわかみファンド 24.3%(信託報酬1.05%)
トヨタグループ株式ファンドF 23.8%(信託報酬0.378%)
社会貢献ファンド 20.1%(信託報酬0.84%)
TMA長期投資ファンド 11.3%(信託報酬0.49875%)
ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドSA 2.4%(信託報酬1.05%)
ALAMCOハリス グローバル バリュー株ファンド2007 2.0%(信託報酬1.365%)
ニッポンコムジェスト・ヨーロッパ・ファンドSA 1.5%(信託報酬1.05%)
現金比率:14.1%
第4位には元祖独立系ファンド・オブ・ファンズのありがとうファンドがランクイン。ファンドの信託報酬は0.945%と高いものの、トヨタグループ株式ファンドF(0.378%)、TMA長期投資ファンド(0.49875%)と信託報酬の安い機関投資家向けファンドを多めに組み入れる事によって総コストを抑えています。このファンドはあまり海外株を組み入れないのも特徴的です。
残るは3本。
セゾン資産形成の達人ファンド(セゾン投信)
かいたくファンド(かいたく投信)
らくちんファンド(楽知ん投信)
ベスト3の発表は次回。