りそなグループが女性向け投資信託「りそな・SGレディースバランスファンド（愛称LoveMe!」を設定しました。
この投信は女性のニーズを踏まえて設定したということで
!3 1.女性の購買行動や商品ニーズを掴むアンケートに基づいた商品
リスクはあまり取りたくない 定期的に分配金が欲しい １年に１度ボーナスが欲しい レジャーや習い事がしたい
!3 2.主要先進国のソブリン債と女性の視点を反映した日本株インデックスに投資
先進国のソブリン債への投資が75% 女性の視点を反映した日本株インデックス投資25% 毎月分配型で年に一度株式売却益でボーナス
!3 3.女を磨くプレゼント
毎年クリスマスなどに「金融知識向上の通信講座受講チケット」や「温泉旅行」「エステチケット」などをプレゼント
!3 4.販売促進に女性社員のプロモーション隊がプロモーション
という特徴があります。
うーん、基本的に毎月分配型外国債券ファンドなんだけど、女性に買ってもらう為に１年に一回ボーナスをつけたり温泉旅行プレゼントなんかをプラスしてみたんですね。
女性社員の販売プロモーション隊がどんなものか知りませんが、販売手数料2.1%(税込)で信託報酬1.344%(税込)ってのは割高な気がしますけどね。もちろん、割高な分はプレゼントなどに回るんでしょうけど。
女性に投資信託を始めてもらう為の商品という位置づけだと思いますが、知識がないと思って素人に割高なファンドを売りつけてるだけな気がします。女性の視点を反映した日本株インデックスってのもちょっと気になりますね。
まあでも、確かにアンケートの要望を実現しているので買った方も満足度が高いのかもしれませんが。
保険でもそうですが、ボーナス付きのはボーナス分自分がお金を出している事になるんですから、できるだけシンプルな商品がいいですよ。
