ベストポートフォリオはパンプキンパイのようにシンプル

最近またアセットアロケーションに関する勉強をかねて色々探しているのですが、USAトゥデイの記事でいくつかのインデックスファンドを組み合わせた簡単なポートフォリオを組めば十分だという興味深い記事がありました。 Best portfolios are as simple as pumpkin pie(USA Today) 米国株80%・米国以外株10%・債券10%のポートフォリオ 5年リターン：53% ベストリターン(12ヶ月)：41% ワーストリターン(12ヶ月):-22% 米国株60%・米国以外株20%・債券20%のポートフォリオ 5年リターン：55% ベストリターン(12ヶ月)：39% ワーストリターン(12ヶ月):-19% 米国株40%・米国以外株30%・債券30%のポートフォリオ 5年リターン：56% ベストリターン(12ヶ月)：37% ワーストリターン(12ヶ月):-17% 米国株34%・米国以外株33%・債券33%のポートフォリオ 5年リターン：57% ベストリターン(12ヶ月)：37% ワーストリターン(12ヶ月):-16% このように３つの資産に等配分するのに近づくにつれてワーストリターンが少なくなっているにも関わらず5年リターンはほとんど変わんなかったりします。 日本だとどうなんでしょうね？