DLIBJ公社債オープン(短期コース)
国内債券アセットへの投資としてしばらくMMFを買っていたのですが、DIAMアセットマネジメントのDLIBJ公社債オープン(短期コース)に乗り換えました。
国内債券へ投資するアクティブファンドってなかなかいいものがないのですが、これは過去の成績を見るとベンチマークのNOMURA-BPI国債短期指数を安定的に上回っています。
短期国債指数というところがポイントです。
このファンド、実は公社債といいつつ国債は組み入れていません。
社債と現金で構成されているので、必然的に利回りも国債を上回ります。
ちなみにこのファンド、ジョインベスト証券でもオススメする５つのアクティブファンドの１つに選ばれていました。
最新レポートを見ると組み入れ債券の格付けは
AA格 12.14%
A格 43.5%
BBB格 14.89%
現金 29.48%
となっており、A格以上が半分以上と手堅い投資をしています。
国内社債に投資するよさげなファンドってあまりないのでそういう意味でも貴重かと。
ちなみにこのファンドの中期コースは国債メインになるのでアクティブファンドのコスト分不利になります。
純粋に国内債券アセットへの投資の場合は中期もしくは長期国債へのインデックス投資を通じた投資が良いと思われますが、クーポン的に魅力があって値動きリスクの少ない短期社債というのも個人的にはアリかなぁと考えています。
信託報酬（ベンチマーク単利により変動）
ベンチマーク単利が1%未満 ：0.315%
ベンチマーク単利が1%〜3% ：0.3675%
ベンチマーク単利が3%以上 ：0.42%
※2009年3月時点でベンチマーク単利は0.4%
信託財産留保額 ：0.05%
信託期限 ：無期限
収益分配 ：年２回（３月／９月）
